Cea de-a 18-a ediție a Conferinței Internaționale BACEE AML & Compliance — unul dintre cele mai importante forumuri dedicate combaterii criminalității financiare din regiunea Central și Est-Europeană — a adus la Budapesta specialiști din peste 30 de țări, pentru două zile de dezbateri aprofundate despre reglementare, conformitate și tehnologie în domeniul anti-spălare a banilor (AML).
Sub deviza Fighting Financial Crime, evenimentul organizat de Banking Association for Central and Eastern Europe (BACEE) a acoperit teme de actualitate maximă pentru sectorul bancar european: noul cadru de reglementare european, rolul inteligenței artificiale în procesele de conformitate, gestionarea riscurilor KYC și due diligence, monitorizarea tranzacțiilor suspecte, combaterea fraudei financiare și conformitatea cu sancțiunile internaționale.
AMLA, noua autoritate europeană anti-spălare, în centrul dezbaterilor
Unul dintre subiectele centrale ale conferinței l-a constituit viitoarea Autoritate Europeană pentru Combaterea Spălării Banilor — AMLA —, instituție care urmează să preia un rol de supraveghere directă și armonizare a practicilor AML la nivelul Uniunii Europene. Participanții au analizat impactul pe care această nouă structură îl va avea asupra instituțiilor financiare și asupra modului în care băncile din regiune vor trebui să-și adapteze sistemele de conformitate.
Tehnologie și expertiză umană — un echilibru esențial
Un mesaj recurent al conferinței a fost că evoluția tehnologică, inclusiv utilizarea soluțiilor bazate pe inteligență artificială, nu poate înlocui factorul uman în lupta împotriva criminalității financiare. Experții prezenți au subliniat că succesul unui sistem AML nu se măsoară exclusiv prin indicatori operaționali, ci prin capacitatea reală a instituției de a identifica, gestiona și reduce riscurile înainte ca acestea să se materializeze.
Această perspectivă reflectă o tendință mai amplă la nivel european: trecerea de la conformitatea formală, bazată pe bifarea unor cerințe, către o abordare proactivă și orientată spre risc real — cunoscută în industrie drept risk-based approach.
Participare românească la forum
La ediția din 2026 a conferinței a participat Daniel Marius Staicu, Director Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (AML & KYC), reprezentând instituția din care face parte în discuțiile dedicate viitorului conformității și managementului riscului în sectorul financiar. Prezența la astfel de forumuri internaționale permite profesioniștilor din domeniu să acceseze cele mai recente perspective europene și să contribuie la schimbul de bune practici între instituțiile financiare din regiune.
Despre BACEE
Banking Association for Central and Eastern Europe organizează, de peste 25 de ani, conferințe internaționale dedicate sectorului bancar din regiunile Central și Est-Europeană, reunind anual reprezentanți a peste 200 de instituții financiare. Conferința AML & Compliance, ajunsă la ediția a 18-a, este evenimentul specializat al asociației pe tematica combaterii criminalității financiare, conformității și reglementărilor prudențiale.
